Avanza Global vs Länsförsäkringar: Bästa valet 2024?

I jakten på den optimala globalfonden står många investerare inför valet mellan Avanza Global och Länsförsäkringar Global. Båda fonderna erbjuder bred exponering mot den globala aktiemarknaden, men vilken är egentligen det bästa valet för din portfölj? I denna djupgående analys jämför vi dessa två populära alternativ för att hjälpa dig fatta ett välgrundat beslut.

Fondernas uppbyggnad och strategi

Avanza Global och Länsförsäkringar Global är båda indexfonder som strävar efter att replikera utvecklingen i globala aktiemarknader. Detta innebär att de följer ett specifikt index, vilket ger investerare en bred och diversifierad exponering mot världens ledande företag.

Avanza Global följer MSCI World Index, som omfattar stora och medelstora bolag från 23 utvecklade länder. Fonden använder en fysisk replikeringsmetod, vilket betyder att den faktiskt äger de underliggande aktierna i indexet.

Länsförsäkringar Global, å andra sidan, följer MSCI All Country World Index (ACWI). Detta index inkluderar både utvecklade och tillväxtmarknader, vilket ger en något bredare exponering jämfört med Avanza Global.

Avgifter och kostnader

En av de viktigaste faktorerna att överväga när man jämför fonder är avgifterna. Låga avgifter kan ha en betydande inverkan på din långsiktiga avkastning, särskilt när det gäller indexfonder där skillnaden i prestation ofta är minimal.

Avanza Global har en årlig förvaltningsavgift på 0,10%, vilket är exceptionellt lågt för en globalfond. Detta gör den till ett av de mest kostnadseffektiva alternativen på marknaden.

Länsförsäkringar Global har en något högre årlig avgift på 0,20%. Även om denna avgift fortfarande är konkurrenskraftig jämfört med många aktivt förvaltade fonder, är den dubbelt så hög som Avanza Globals avgift.

Den lägre avgiften för Avanza Global kan resultera i en högre nettoavkastning över tid, förutsatt att allt annat är lika. För att räkna på avkastning och maximera din ROI, är det viktigt att ta hänsyn till dessa avgiftsskillnader.

Historisk avkastning och risk

Även om historisk avkastning inte garanterar framtida resultat, kan det ge en indikation på fondernas prestation under olika marknadsförhållanden.

Avanza Global har visat stark och stabil avkastning över tid, i linje med utvecklingen av MSCI World Index. Fondens fokus på utvecklade marknader har bidragit till en relativt lägre volatilitet jämfört med fonder som inkluderar tillväxtmarknader.

Länsförsäkringar Global, med sin bredare exponering mot både utvecklade och tillväxtmarknader, har potentialen att erbjuda högre avkastning under perioder då tillväxtmarknader presterar starkt. Dock kan detta också medföra en något högre risk och volatilitet.

För att utvärdera fondernas effektivitet i förhållande till risk, kan det vara värdefullt att mäta portföljens effektivitet med Sharpekvoten, vilket ger en bild av riskjusterad avkastning.

Diversifiering och marknadsexponering

Diversifiering är en nyckelstrategi för att minska risken i en investeringsportfölj. Både Avanza Global och Länsförsäkringar Global erbjuder bred diversifiering, men det finns några viktiga skillnader att beakta.

Avanza Global, som följer MSCI World Index, fokuserar uteslutande på utvecklade marknader. Detta innebär en stark exponering mot stora ekonomier som USA, Japan och europeiska länder. Fonden erbjuder stabilitet och tillförlitlighet, men missar potentiella tillväxtmöjligheter i emerging markets.

Länsförsäkringar Global, som följer MSCI ACWI, inkluderar även tillväxtmarknader som Kina, Indien och Brasilien. Detta ger en mer omfattande global exponering och potentiellt högre tillväxtmöjligheter, men kan också innebära ökad volatilitet.

För investerare som söker en balanserad approach till global investering, kan en kombination av båda fonderna vara ett alternativ att överväga. Detta skulle ge en solid bas i utvecklade marknader genom Avanza Global, kompletterad med exponering mot tillväxtmarknader via Länsförsäkringar Global.

Hållbarhet och ESG-faktorer

I takt med att hållbarhet blir allt viktigare för investerare, är det relevant att jämföra fondernas approach till ESG-frågor (Environmental, Social, and Governance).

Avanza Global har implementerat vissa hållbarhetskriterier i sin investeringsstrategi. Fonden exkluderar företag involverade i kontroversiella vapen och följer internationella normer och konventioner.

Länsförsäkringar Global har också ett hållbarhetsfokus och tillämpar liknande exkluderingskriterier. Dessutom har Länsförsäkringar en mer aktiv approach till hållbarhetsfrågor, med regelbunden screening och dialog med företag kring ESG-frågor.

För investerare som prioriterar hållbarhet högt kan Länsförsäkringar Globals mer proaktiva approach vara tilltalande. Dock är det viktigt att notera att båda fonderna, som indexfonder, har begränsade möjligheter att aktivt välja eller välja bort företag baserat på ESG-kriterier jämfört med aktivt förvaltade fonder.

Likviditet och handelsflexibilitet

Både Avanza Global och Länsförsäkringar Global erbjuder god likviditet, vilket är viktigt för investerare som vill kunna köpa och sälja andelar enkelt.

Avanza Global har fördelen av att vara direktkopplad till Avanzas handelsplattform, vilket ger snabb och smidig handel för Avanza-kunder. Detta kan vara särskilt fördelaktigt för investerare som aktivt vill bygga en utdelningsportfölj och generera passiv inkomst.

Länsförsäkringar Global är också lättillgänglig och kan handlas genom de flesta svenska banker och nätmäklare. Dock kan handelstider och avgifter variera beroende på vilken plattform du använder.

Sammanfattning och rekommendation

Både Avanza Global och Länsförsäkringar Global erbjuder solida alternativ för investerare som söker bred global exponering. Valet mellan de två beror till stor del på dina specifika investeringsmål och riskpreferenser.

Avanza Global är det bästa valet för investerare som prioriterar låga avgifter och fokuserar på utvecklade marknader. Den lägre avgiften kan leda till bättre långsiktig avkastning, särskilt för långsiktiga investerare.

Länsförsäkringar Global är mer lämplig för investerare som vill ha bredare global exponering, inklusive tillväxtmarknader, och som är villiga att acceptera potentiellt högre volatilitet och en något högre avgift.

För många investerare kan en kombination av båda fonderna vara den optimala lösningen, vilket ger en balanserad exponering mot både utvecklade och tillväxtmarknader.

Oavsett vilket val du gör, är det viktigt att regelbundet se över och ombalansera din portfölj för att säkerställa att den fortsätter att uppfylla dina investeringsmål och riskprofil.

Vanliga frågor (FAQ)

Vilken fond har lägst avgift, Avanza Global eller Länsförsäkringar Global?

Avanza Global har den lägsta avgiften med en årlig förvaltningsavgift på 0,10%, jämfört med Länsförsäkringar Globals 0,20%.

Vilken fond erbjuder bredast global exponering?

Länsförsäkringar Global erbjuder bredare global exponering då den inkluderar både utvecklade marknader och tillväxtmarknader genom att följa MSCI All Country World Index.

Kan jag investera i både Avanza Global och Länsförsäkringar Global?

Ja, det är möjligt och kan vara en bra strategi för att uppnå en balanserad global exponering. Detta ger dig fördelarna med både låga avgifter och bred marknadsexponering.